21

الزبتھ وارن نے کرپٹو منی لانڈرنگ کو روکنے کے لیے دو طرفہ بل کی نقاب کشائی کی۔


نیویارک
سی این این

جیسا کہ وفاقی استغاثہ سابق کرپٹو ڈارلنگ سیم بینک مین فرائیڈ کو قید کرنے کی کوشش کر رہے ہیں، سین الزبتھ وارن کانگریس کے ذریعے کرپٹو انڈسٹری میں منی لانڈرنگ کے خلاف دو طرفہ کریک ڈاؤن کو آگے بڑھانے کی کوشش کر رہی ہیں۔

وارن کے دفتر نے CNN کو بتایا کہ میساچوسٹس ڈیموکریٹ ریپبلکن سینیٹر راجر مارشل آف کنساس کے ساتھ مل کر بدھ کو نئی قانون سازی کر رہا ہے جو مالیاتی نظام میں موجود خامیوں کو ختم کرنے کی کوشش کرے گا جو ڈیجیٹل اثاثوں کو منی لانڈرنگ کے لیے استعمال کرنے کی اجازت دے کر قومی سلامتی کو خطرات لاحق ہیں۔ .

وقت کی پابندیوں کی وجہ سے، وارن-مارشل کرپٹو قانون سازی کو اس کانگریس کے ذریعے حاصل کرنے کا بہت کم امکان ہے۔ نئی کانگریس کے بیٹھنے پر بل کو دوبارہ پیش کرنے کی ضرورت ہوگی۔

اس کوشش کا مقصد کرپٹو فرموں کو انہی قوانین کے مطابق کھیلنے پر مجبور کر کے کھیل کے میدان کو برابر کرنا ہے جو بینکوں اور روایتی فرموں پر لاگو ہوتے ہیں۔

وارن نے CNN کو بتایا کہ “میں ان ڈیجیٹل اثاثوں کی خامیوں کے خطرات پر سینیٹ میں خطرے کی گھنٹی بجا رہا ہوں، اور میں امریکی قومی سلامتی کے بہتر تحفظ کے لیے عام فہم کرپٹو قانون سازی کو منظور کرنے کے لیے دو طرفہ انداز میں کام کر رہا ہوں۔” خصوصی بیان.

FTX اسکینڈل کی طرف اشارہ کرتے ہوئے، وارن نے کہا کہ ایک بڑے کرپٹو پلیٹ فارم کے دیوالیہ ہونے اور اس کے سابق سی ای او کے مجرمانہ قانونی چارہ جوئی کا مطلب ہے کہ ڈیجیٹل اثاثے “سیاسی میدان میں سنگین جانچ کے تحت ہیں۔”

وارن اور مارشل کی جانب سے یہ دھکا بینک مین فرائیڈ، کرپٹو ایکسچینج ایف ٹی ایکس کے سابق سی ای او، منی لانڈرنگ اور متعدد دیگر وفاقی جرائم کے لیے فرد جرم عائد کیے جانے کے صرف ایک دن بعد آیا ہے۔ استغاثہ نے الزام لگایا کہ Bankman-Fried صارفین، سرمایہ کاروں، قرض دہندگان اور مہم کے مالیاتی نظام کو دھوکہ دینے اور دھوکہ دینے کی عالمی اسکیم میں مصروف ہے۔

نیا بل، جسے ڈیجیٹل اثاثہ اینٹی منی لانڈرنگ ایکٹ کہا جاتا ہے، ڈیجیٹل اثاثہ کے ماحولیاتی نظام کو دنیا بھر کے مالیاتی نظام میں اینٹی منی لانڈرنگ کے موجودہ نظام کے مطابق لانے کی کوشش کرکے منی لانڈرنگ پر حملہ کرے گا۔

قانون سازی محکمہ خزانہ کے اندر فنانشل کرائمز انفورسمنٹ نیٹ ورک (FinCEN) کو ڈیجیٹل اثاثہ والیٹ فراہم کرنے والوں، کان کنوں، تصدیق کنندگان اور دیگر کو منی سروس کے کاروبار کے طور پر نامزد کرنے کی ہدایت کرے گی۔ اس کے نتیجے میں بینک سیکریسی ایکٹ میں ذمہ داریوں کو کرپٹو انڈسٹری تک بڑھایا جائے گا، بشمول Know-Your-Customer (KYC) کی ضروریات۔

محکمہ خزانہ نے اس سال کے شروع میں متنبہ کیا تھا کہ رینسم ویئر ہیکرز، منشیات کے اسمگلر اور دھوکہ دہی کرنے والے ڈیجیٹل اثاثوں کا استعمال کرکے غیر قانونی رقم کو لانڈر کر رہے ہیں۔ امریکی حکام نے یہ بھی الزام لگایا ہے کہ شمالی کوریا، ایران، روس اور دیگر ممالک نے منی لانڈرنگ اور پابندیاں عائد کرنے کے لیے کرپٹو کا رخ کیا ہے۔

مارشل نے ایک بیان میں کہا، “11 ستمبر 2001 کے دہشت گردانہ حملوں کے بعد، ہماری حکومت نے بامعنی اصلاحات نافذ کیں جن سے بینکوں کو امریکہ کے مالیاتی نظام سے خراب اداکاروں کو ختم کرنے میں مدد ملی۔” “ان جیسی پالیسیوں کو کرپٹو کرنسی ایکسچینجز پر لاگو کرنا قانون کی پابندی کرنے والے امریکی شہریوں کی رسائی کو محدود کیے بغیر غیر قانونی سرگرمیوں کی مالی اعانت کے لیے ڈیجیٹل اثاثوں کا غلط استعمال ہونے سے روکے گا۔”

یہ قانون سازی اس وقت سامنے آئی ہے جب وارن اور دیگر قانون ساز بدھ کو کرپٹو کریش اور صارفین کو پہنچنے والے نقصان کے بارے میں سماعت کرنے والے ہیں۔

یہ بل ریگولیٹرز کو نئی پابندیوں کے ساتھ آگے بڑھنے پر بھی مجبور کرے گا جس کا مقصد ڈیجیٹل بٹوے کے خلا کو ختم کرنا ہے جو لوگوں کو اینٹی منی لانڈرنگ اور پابندیوں کے چیک کو نظرانداز کرنے دیتا ہے۔

خاص طور پر، یہ FinCEN کو 2020 میں تجویز کردہ ایک اصول کو حتمی شکل دینے اور اس پر عمل درآمد کرنے کی ہدایت کرے گا جس کے تحت بینکوں اور منی سروس کے کاروباروں کو گاہک اور کاؤنٹر پارٹی کی شناخت کی توثیق کرنے، ریکارڈ رکھنے اور رپورٹوں کو فائل کرنے کی ضرورت ہوگی جو غیر میزبانی والے بٹوے یا دائرہ اختیار میں موجود ہیں جو بینک کے ساتھ مطابقت نہیں رکھتے۔ رازداری ایکٹ۔

قانون سازی میں دیگر ضروریات میں شامل ہیں:

– بینکوں اور دیگر مالیاتی اداروں کو گمنامی بڑھانے والی ٹیکنالوجیز جیسے کہ ڈیجیٹل اثاثہ مکسرز کے استعمال یا لین دین پر پابندی لگانا اور ڈیجیٹل اثاثوں کو ہینڈل کرنے یا ان کے ساتھ لین دین کرنے پر پابندی لگانا جنہوں نے ان ٹیکنالوجیز کا استعمال کیا ہے۔

– غیر ملکی بینک اکاؤنٹس کی رپورٹنگ پر بینک سیکریسی کے قوانین میں توسیع کرتے ہوئے ڈیجیٹل اثاثوں کو شامل کرنے کے لیے آف شور اکاؤنٹس کے ذریعے $10,000 سے زیادہ کے ڈیجیٹل اثاثوں کی لین دین میں مصروف امریکیوں کو اندرونی آمدنی کی خدمت میں رپورٹ درج کرنے کی ضرورت ہے۔

– منی سروس کے کاروبار کے لیے تعمیل کی جانچ اور نظرثانی کے عمل کو قائم کرکے بینک سیکریسی ایکٹ کی تعمیل کو مضبوط بنانے کے لیے ریگولیٹرز کو ہدایت دینا۔

– آپریٹرز اور ایڈمنسٹریٹرز کو اپنے کیوسک کے فزیکل ایڈریسز جمع کروانے اور اپ ڈیٹ کرنے کو یقینی بنا کر ڈیجیٹل اثاثہ ATMs پر کریک ڈاؤن کرنا۔

Bankman-Fried چارجز میں حیرت انگیز انکشافات اس بات کی نشاندہی کرتے ہیں کہ کس طرح کرپٹو مالیاتی دنیا کے جنگلی مغرب میں رہتا ہے۔ لیکن یہ واضح نہیں ہے کہ آیا FTX اسکینڈل کانگریس کو بڑی کارروائی کرنے پر مجبور کرنے کے لیے کافی ہوگا۔

BTIG میں پالیسی ریسرچ کے ڈائریکٹر Isaac Boltansky نے CNN کو بتایا کہ FTX پر تمام “انگلیوں کی نشاندہی” کے باوجود، یہ دیکھنا “انتہائی مشکل” ہے کہ کانگریس کسی بھی وقت جلد ہی جامع کرپٹو اصلاحات کو منظور کرتی ہے۔

بولٹانسکی نے کہا، “کیپیٹل ہل پر موجود ہر کوئی اس بات سے اتفاق کر سکتا ہے کہ بینک مین فرائیڈ ایک بدمعاش ہے، لیکن جب ہم اونچی سطح سے زمینی سطح پر جاتے ہیں، تو یہ واضح ہو جاتا ہے کہ قانون سازی میں رکاوٹیں اور گڑھے باقی ہیں۔”

بولٹانسکی نے کہا کہ ان رکاوٹوں میں دائرہ اختیار کی لڑائیاں اور “حقیقت یہ ہے کہ کانگریس کی توجہ کا دورانیہ نسبتاً کم ہے۔”

انہوں نے کہا کہ پھر بھی، مستحکم کوائنز یا منی لانڈرنگ کے مقصد سے زیادہ اہداف والا قانون ساز پیکیج اگلے سال کانگریس کے ذریعے حاصل کرنے کی صلاحیت رکھتا ہے۔

Source link

اس خبر پر اپنی رائے کا اظہار کریں

اپنا تبصرہ بھیجیں